Réaliser un rachat de crédits à la Banque Populaire

Présentation de la Banque Populaire

Parmi les principales banques françaises, la Banque Populaire occupe incontestablement une place de leader depuis de nombreuses années.
Cette banque, fondée en 1878 à Angers, s'est largement répandue dans l'ensemble des départements avec près de 3400 agences et environ 9 millions de clients.

La Banque Populaire est notamment partenaire de CASDEN, SOCAMA ainsi que de nombreux organismes financiers leaders dans leur domaine d'activité.
La Banque Populaire, qui a intégré le groupe BPCE, propose l'ensemble des services classiques tels que le prêt immobilier, le crédit à la consommation et le prêt personnel.
La Banque Populaire propose également des solutions de rachat de crédit afin d'aider les ménages à baisser leur taux d'endettement.

Les conditions de rachat de crédits à la Banque Populaire

L'objectif d'un rachat de prêt est de baisser les mensualités d'un particulier ayant des difficultés à rembourser ses dettes.
De cette manière, la personne concernée diminue son taux d'endettement, ce qui lui permet d'augmenter son pouvoir d'achat.
A l'issue du regroupement de crédits, le client ne doit rembourser qu'une seule mensualité à un taux d'intérêt unique.
Afin de répondre aux attentes des personnes en situation de surendettement, la Banque Populaire permet de regrouper l'ensemble des types de crédits.
Il est notamment possible de regrouper les prêts auto, prêts travaux et l'ensemble des crédits à la consommation à la Banque Populaire.

Auprès de cette banque, le montant à regrouper doit être compris entre 1500 euros et 250000 euros, ce qui permet de couvrir la majorité des demandes.
En ce qui concerne la durée de remboursement, elle est comprise entre 1 an et 15 ans selon les attentes et besoins du client.
Il est également possible de demander une trésorerie supplémentaire lors de la réalisation d'un rachat de crédit à la Banque Populaire.
Il est important de souligner que les frais de dossier d'un rachat de crédit à la Banque Populaire sont négociables, notamment dans le cas d'un dossier qualitatif.

Le rachat de crédit immobilier à la Banque Populaire

Contrairement à certaines banques de regroupement de prêts, la Banque Populaire propose aux propriétaires de réaliser un rachat de crédit immobilier.
Dans ce cas de figure, la Banque Populaire demande au propriétaire d'hypothéquer son bien immobilier afin de garantir l'opération.
Lors d'un rachat de crédit immobilier, il est possible de choisir entre un taux fixe et un taux variable.

Il est également important de souligner que dans le cadre d'un rachat de prêt immobilier, la Banque Populaire exige à son client de souscrire à une assurance.
Cette dernière peut être souscrite à la Banque Populaire ou auprès d'une assurance indépendante : il s'agit alors d'une délégation d'assurance.
Dans le cadre d'un rachat de crédit immobilier, il est souvent plus avantageux de faire appel à un autre organisme pour assurer l'opération qu'à la banque regroupant les dettes.

Les avantages de réaliser un rachat de crédit à la Banque Populaire

L'objectif de la Banque Populaire est d'accompagner ses clients dans l'ensemble de leurs projets tels que pour un regroupement de dettes.
Les solutions de rachat de crédit de la Banque Populaire permettent d'ajuster le montant des mensualités de manière à gagner en pouvoir d'achat tout en maîtrisant le coût global de l'opération.
En effet, il faut savoir que plus la durée du rachat de crédit est importante, plus son coût sera élevé.
De ce fait, les conseillers de la Banque Populaire sont en mesure de déterminer précisément la durée optimale en fonction de la situation personnelle et professionnelle de chacun.

En réalisant un rachat de crédit à la Banque Populaire, la personne regroupant ses dettes est en relation avec une même personne du début à la fin du projet.
C'est donc le même conseiller de la Banque Populaire qui se charge de monter le dossier de rachat de crédit, de conseiller son client et de l'accompagner jusqu'au regroupement concret des dettes.
La Banque Populaire a mis en place un système permettant à ses clients de contacter en ligne leur conseiller et de connaître à chaque instant le capital restant dû à rembourser.

Réaliser une simulation de rachat de crédit à la Banque Populaire

La meilleure manière de connaître l'ensemble des conditions d'un rachat de prêt à la Banque Populaire est d'effectuer une simulation auprès de cet organisme bancaire.
Cependant, la Banque Populaire ne permet pas de réaliser une simulation de rachat de crédit depuis son site internet et il faut donc prendre contact avec un conseiller.

Prendre rendez-vous en agence

Afin de réaliser une simulation de rachat de crédit à la Banque Populaire, il est donc recommandé de se rendre directement dans l'une des agences de l'enseigne.
De cette manière, un conseiller de la Banque Populaire se chargera de traiter la demande et d'effectuer une simulation de rachat de crédit.
A l'issue de ce rendez-vous, le demandeur connaîtra notamment la durée du rachat de prêt, le montant de la mensualité ainsi que le taux d'intérêt.

Effectuer sa demande par téléphone

Pour diverses raisons, de nombreuses personnes ne peuvent pas se déplacer en agence pour effectuer une simulation de rachat de crédit.
De ce fait, la Banque Populaire a mis en place sur son site internet un outil permettant de localiser l'agence la plus proche de son domicile.
L'adresse et les coordonnées téléphoniques de chaque agence sont indiquées sur le site officiel de la banque.
Il est donc tout à fait possible d'obtenir une simulation de rachat de crédit à la Banque Populaire en prenant contact avec un conseiller par téléphone.

Exemple de rachat de crédit à la Banque Populaire

Un couple marié ayant un revenu global de 1500 euros souhaite effectuer un rachat de crédit sur 12 ans pour un montant de 54000 euros.
Ce couple est locataire de son logement et doit rembourser chaque mois un prêt auto et un crédit revolving.
Avant la réalisation du rachat de crédit, le montant global des mensualités est de 650 euros et le taux d'endettement de 46% environ.
Ce couple a besoin de 10000 euros de trésorerie afin de financer un projet personnel.

A l'issue d'un rachat de crédit à la Banque Populaire, la nouvelle mensualité est de 420 euros, ce qui permet à ce couple d'économiser chaque mois 230 euros.
Les frais de dossier facturés par la Banque Populaire s'élèvent à 150 euros et sont inclus directement dans le rachat de crédit, ce qui permet aux emprunteurs de les payer plus facilement.
Le TAEG (Taux Annuel Effectif Global) pour ce rachat de crédit est de 7.
5%, ce qui est inférieur au taux d'intérêt de leurs différents prêts.
Le nouveau taux d'endettement de ce couple s'élève à 28%, ce qui leur permet de mieux vivre au quotidien et même de bénéficier d'un nouveau prêt bancaire s'il le souhaite.

Avis clients sur le rachat de crédit à la Banque Populaire

Avant de signer une offre de rachat de crédit auprès d'une banque, il est important de connaître les avis clients sur cette dernière.
Afin d'aider les particuliers concernés par le rachat de crédit, Mutec Shs a réalisé une synthèse des avis clients sur la Banque Populaire.

Avis sur Glassdoor

Le site Glassdoor permet de connaître l'opinion des consommateurs sur les services et produits d'une marque.
Sur ce site, la Banque Populaire a une note de 3,7 sur 5 et 87% des personnes recommandent cet établissement bancaire.

Avis sur Custplace

La plateforme Custplace est un leader dans le domaine des avis clients sur les marques.
Sur ce site, 155 particuliers ont jugé les produits et services de la Banque Populaire qui obtient une note de 4,9 sur 10.

Avis sur Trustpilot

Le site Trustpilot a une renommée internationale en matière d'avis sur les marques de tous les secteurs d'activité.
Sur le site de Trustpilot, 215 personnes ont donné leur avis sur la Banque Populaire qui a une note de 1 sur 5.

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